Samoocena zamożności
Poniższe arkusze w formie tabelarycznej umożliwiają zebranie informacji o:
- sytuacji majątkowej w formie bilansu aktywów i zobowiązań na daną chwilę
- poziomie wydatków miesięcznych na tle uzyskiwanych dochodów w postaci tzw. zestawienia dochodów i wydatków.
Suma wartości aktywów A1 i suma wydatków zaliczonych do kategorii niezbędnych W1 są wykorzystywane do obliczenia ilorazu A1/W1. Ten wskaźnik ilustrujący liczbę miesięcy, które możemy przeżyć bez dochodów, korzystając wyłącznie z posiadanych oszczędności (w skład których wchodzą najbardziej płynne aktywa) podlega podzieleniu przez 3. Uzyskany wynik może stanowić podstawę do wyboru odpowiedzi w pytaniu 14.1. ankiety głównej.
Wykorzystanie arkuszy jako pomocy do przeprowadzenia samooceny jest dobrowolne. Wprowadzone dane liczbowe nie są nigdzie zapisywane.
Zainteresowani mogą po wypełnieniu arkuszy: bilansowego i zestawienia dochodów i wydatków wygenerować na własny użytek plik w formacie pdf, zawierający wprowadzone dane liczbowe i uzyskany wynik samooceny w podsumowaniach.
1 - Aktywa bilansowe
2 - Zobowiązania bilansowe
3 - Zestawienie dochodów i wydatków - strona dochodowa
4 - Zestawienie dochodów i wydatków - strona wydatkowa
5 - Podsumowanie samooceny zamożności
5.1. Saldo bilansu
| Pozycja | Wartość (tys. zł) |
|---|---|
| A1 - Gotówka w różnej postaci - Suma | - |
| A2 - Inwestycje finansowe / lokaty > 1 roku | - |
| Majątek rzeczowy (w tym nieruchomości) | - |
| Suma aktywów | - |
| Z1 - Zobowiązania krótkoterminowe | - |
| Z2 - Zobowiązania długoterminowe | - |
| Suma zobowiązań | - |
| Wartość majątku netto = WMN (Suma aktywów minus Suma zobowiązań) | - |
5.2. Podsumowanie dochodów i wydatków w ujęciu miesiąca
| Pozycja | Wartość (tys. zł) |
|---|---|
| D1 – Dochody (stałe i/lub powtarzalne) – Suma | - |
| D2 – Dochody dodatkowe – Suma | - |
| Dochody razem (D1+D2) | - |
| W1 – Wydatki niezbędne - Suma | - |
| W2 - Wydatki zbytkowe - Suma | - |
| Wydatki razem (W1+W2) | - |
| Różnica (dochody minus wydatki) | - |